Tasa de retiro seguro y horizonte temporal
Planificar la jubilación exige proyectar cuántos años durará la fase de acumulación y cuál será la tasa de retiro anual de los fondos acumulados (como la tradicional regla orientativa del 4%).
Tus datos
Ahorro para la jubilación
Proyecta tus ahorros y aportaciones hasta la jubilación.años
años
$
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Return and goal
Defaults are planning figures, not a forecast. Change them to match your own plan.
%
$
Saldo proyectado
$1,015,810After 30 years under these assumptionsTotal invested$230,000$50,000 starting + $180,000 future contributions
Modeled growth$785,810
Gap vs goal$15,810At or above the modeled goal
Cómo lo calculamos
- Years until retirement30
- Starting savings$50,000
- Future contributions360 monthly contributions$180,000
- Total principal invested$230,000
- Projected balanceUnder the return assumption you entered$1,015,810
- Modeled goalProjected balance meets or exceeds this goal$1,000,000
Supuestos del cálculo
- Under these assumptions only. This is not a retirement recommendation or a claim about the future.
- The return is a constant assumed rate, not a market forecast. Taxes, inflation, Social Security, pensions, and health costs are not modeled.
- Monthly contributions are added at the end of each month. The goal is a number you typed, not a calculated spending need.
Detalles técnicos
Method retirement-v1.0.0Data Manual inputs / fixed rules
¿Discrepancia en los números? Puedes hacer clic en Informar de un resultado incorrecto abajo o escribir a hello@costanswer.com con las líneas de Método y Datos.
Guía
Cómo planificar el fondo necesario para tu jubilación en EE. UU.
Estima el saldo acumulado para la jubilación y evalúa si tus aportaciones actuales junto con el Seguro Social cubrirán los ingresos necesarios en tu etapa de retiro.
Preguntas frecuentes sobre esta calculadora
¿Qué porcentaje del ingreso actual se recomienda reemplazar en el retiro?
Los expertos financieros suelen sugerir entre un 70% y un 85% de los ingresos previos a la jubilación, considerando que algunos gastos (como transporte laboral y aportes al 401k) disminuyen, mientras que los costos médicos pueden aumentar.
Términos utilizados
- Regla del 4%
- Regla empírica que sugiere retirar el 4% del saldo inicial de jubilación el primer año y ajustarlo por inflación en años posteriores.
- Seguro Social (Social Security)
- Beneficio federal de retiro administrado por la SSA basado en los créditos y salarios acumulados durante tu vida laboral.
Consejos prácticos
Aprovecha al máximo el aporte coincidente (match) de tu empleador en planes 401(k) antes de abrir otras cuentas.
Revisa tu estado de cuenta oficial de la SSA para conocer tu estimación de beneficio de jubilación.
Límites y advertencias
No incluye consideraciones impositivas detalladas ni gastos médicos imprevistos de largo plazo.
Los resultados son meramente informativos. No constituyen asesoramiento legal, fiscal, médico ni financiero. Cómo mantenemos los cálculos · Informar de una cifra incorrecta.
Notas del cálculo
Detalles sobre redondeos, versiones y límites del cálculo.
- Accumulation. Current savings and monthly contributions grow at a constant assumed return until retirement age, using the shared contribution-growth primitive.
- Goal comparison. A gap or surplus is the modeled balance minus the goal you typed. It is not a statement that you are on track.
- What is left out. Social Security, pensions, healthcare, inflation, and taxes in retirement are not fabricated. 401(k) match and Roth contribution rules live on those dedicated pages.